주식 투자 성향 진단 분석 (+테스트 설문지)
주식, ,채권, 펀드 그 어떤 것을 투자하더라도 본인의 투자 성향을 파악하는 것은 아주 중요합니다.
그 이유는 바로 장기적이고 꾸준한 투자를 위함인데요, 이번 포스팅은 주식 투자 성향 분석 테스트 설문지를 이용해 본인이 어떤 투자 성향을 가지고 있는지에 대해 알아보도록 하겠습니다.
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- 목차 -
1. 주식 투자 성향 종류 3가지
주식, 채권, 펀드 어떤 투자 수단이든 본인의 투자 성향을 아는 것은 매우 중요합니다.
그리고 이런 투자 성향은 5단계로 나누기도 하지만 간단하게는 원금보장 추구형, 균형 투자형, 고수익/고위험 투자형 총 3가지 투자 성향으로 나누어집니다.
각 성향에 대해 아래에서 설명드리도록 하겠습니다.
1) 원금보장 추구형 투자 성향
말 그대로 크게 수익을 올리지는 못하더라도 원금이 손실되는 상황을 어떤 상황에서도 회피하려는 투자 성향 유형입니다.
즉, 쉽게 말하자면 적게 먹고 적게 쓰자는 주의인데요, 보통 이런 보수적인 성향을 가진 사람들은 원금 손실의 위험을 부담하지 않으려 하는 경향이 큽니다.
2) 균형 투자형 투자 성향
원금보장 추구형 투자 성향보다는 수익성이 높기를 바라지만, 최소한의 안정성은 가지길 원하는 중립적 투자 유형입니다.
이러한 성향을 가진 사람들은 보통 투자를 할 때 어느 한쪽에 올인하는 것을 피하는데요, 일부는 수익률이 높은 곳에 투자하고 나머지는 안전한 상품에 투자하는 경향이 있습니다.
물론 조금 더 공격적인가 안정성을 추구하는가에 따라서 그 비중은 달라지게 됩니다.
또, 균형 투자형 투자자들은 전문가가 하자는 대로 따르는 것이 아니라 의견은 듣되 유연성 있게 본인의 기대 수익률과 위험을 스스로 조정하는 편입니다.
3) 고수익 · 고위험 투자형 투자 성향
고수익을 위해서라면 위험성이 높더라도 이를 감수할 수 있는 투자 유형입니다.
보통 이러한 투자 성향을 가진 사람은 장기적으로 높은 수익을 원는데요, 따라서 원금을 잃더라도 이를 감수할 마음을 충분히 갖추어져 있죠.
또, 고수익 고위험 투자형은 전문가의 의견은 듣되 본인이 투자를 직접 결정하는 경우가 많은 편입니다.
2. 투자 성향 분석 테스트 설문지
그렇다면 이제 본인의 투자 성향이 어떨지 궁금하실 텐데요, 이미 마음 속으로 본인은 어떤 성향인 것 같다고 생각하고 계실지도 모르겠습니다.
하지만 실제로 이를 정밀하게 테스트해본다면 본인의 생각과는 다른 결과가 나올 수도 있습니다.
따라서 간단한 투자 성향 분석 테스트 설문지를 알려드리도록 할텐데요, 아래의 7개 질문에 답을 해보고 결과를 도출해본다면 도움이 되지 않을까 싶습니다.
단, 전문적인 기관에서 진행하는 테스트에 비해 간편한 방법이니 참고로만 사용해주시길 바랍니다.
1) 새로운 동네로 이사를 했다. 이웃과 사귀기 위해 어떻게 하겠는가?
① 텔레비전을 보면서 이웃이 당신을 찾아주기를 기다린다.
② 좋은 음식을 장만하여 가까운 이웃을 초대한다.
③ 이웃을 사귀기 위해 교회나 절 등에 나간다.
④ 선물을 준비해서 집집마다 방문하고 새로 이사 왔음을 알린다.
2) 당신은 지금 빠르게 성장하는 소규모 회사에 근무하고 있다. 사장으로부터 다음과 같은 고용조건을 통보받았다면 아래에서 어떤 조건을 선택하겠는가?
① 5년간 고용계약
② 10% 월급인상(1,200만원 상당)
③ 목표 달성 시 3,000만원 보너스
④ 가격상승의 기회가 있는 3,000만원 상당의 주식옵션(특정가격에 주식을 매입할 수 있는 권리)
3) 동창 송년회에 부부동반으로 참석할 예정이다. 그러나 그 자리에 어떤 옷을 입고 갈지 아직 정하지 못했다. 어떻게 할 것인가?
① 이 옷 저 옷 고르다가 마지막 순간에 아무 옷이나 입는다.
② 파티에 적합하다고 생각하지만 다른 사람의 이목을 끌지 않는 좋은 옷을 입을 계획이다.
③ 결정하기 전에 몇몇 친구들에게 전화를 해서 어떤 옷을 입고 송년회에 갈 것인지 물어본다.
④ 파티장에 들어설 때 다른 사람들이 고개를 돌려 쳐다볼 만한 옷을 고른다.
4) 친구의 권유로 세일 중인 옷가게에 갔는데 가격이 상상외로 저렴하다. 그 대신 옷을 입어볼 수 없으며 반환이나 교환이 되지 않는다. 어떻게 하겠는가?
① 입어볼 수 없고 반환이나 교환이 되지 않기 때문에 사지 않고 구경만 한다.
② 옷이 몸에 맞을 것이라고 생각하거나 맞지 않으면 고쳐서 입을 생각으로 선뜻 대금을 지급한다.
③ 옷이 몸에 맞지 않더라도 별 손실이 없을 만한 저가품만 두어 개 구입한다.
④ 가격이 믿을 수 없을 정도로 싸기 때문에 대여섯 벌 산다.
5) 텔레비전 게임 프로에서 우승을 하였다. 다음 상품 중 어떤 것을 고르겠는가?
① 1,000만원의 현금을 선택한다.
② 상으로 2,000만원 상당의 상품을 선택한다. 어떤 상품인지는 알 수 없다.
③ 동전을 던진다. 만일 당신이 이기면 3,500만원을 갖고, 지면 아무것도 없다.
④ 100만원부터 5,000만원 사이의 금액이 표시되어 있는 원판을 돌려서 그 원판이 멈추는 곳에 해당하는 현금을 갖는다.
6) 토요일 오후 친구에게 전화가 왔는데, 오늘 저녁 소개팅을 하러 가지 않겠냐고 물어본다. 어떻게 하겠는가?
① 거절한다. 당신은 상대방이 누군지 모르는 소개팅을 할 생각이 전혀 없다.
② 데이트할 상대방이 좋은 사람인지 알아보기 위해 몇 가지 질문을 하고 나서 결정한다.
③ 즉시 승낙한다. 모험은 당신에게 구미가 당기는 일이다.
7) 금전적인 손실로 인해 고통을 받을 때 어떤 느낌을 갖는가?
① 나는 불행한 사람이라고 생각한다.
② 억울한 마음을 못 이겨 밤에 잠을 이루지 못한다.
③ 손실에 대한 상황을 철저히 분석하고 개인적인 실패로 인정한다.
④ 신경 쓰지 않는다.
자, 7개의 투자 성향 질문에 모두 답을 해보셨나요?
그렇다면 본인의 점수를 매겨봐야 하는데요, 각 문항당 선택한 번호에 따라 '①은 2점, ②는 4점, ③은 6점, ④는 8점'을 부여하시어 총점을 확인하시면 됩니다.
만약 본인의 총점이 '18점 미만이라면 원금보장 추구형', '18~46점 사이라면 균형 투자형', '46점 초과라면 고수익/고위험 투자형'이라고 보시면 됩니다.
3. 마치며
자, 본인의 투자 성향을 확인해보셨나요?
장기적이고 포기하지 않는 꾸준한 투자 습관을 만들기 위해서는 이처럼 본인의 투자 성향 분석을 진행하는 것이 중요합니다.
또한, 이런 투자 성향은 시간이 지나면 달라질 수도 있기 때문에 주기적으로 테스트하는 것이 좋으니 이를 항상 유념하시기를 당부드립니다.
(더 많은 정보를 얻기 원하신다면 아래의 다른 글을 참고하세요.)
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